【案例】
投資者在某支付軟件瀏覽理財頁面時,被基金產(chǎn)品推薦所吸引,觀察到某只基金產(chǎn)品在近6個月凈值穩(wěn)中有漲,風(fēng)險等級顯示為R2,投資者便購買了該產(chǎn)品。在投資者購買后,該基金凈值持續(xù)下跌超過20%,投資者認(rèn)為虧損幅度過大,與其風(fēng)險等級不相符合。
【相關(guān)規(guī)定】
根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》第二十六條規(guī)定專業(yè)投資者之外的,符合法律、法規(guī)要求,可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者?;鹉技瘷C(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險承受能力,將普通投資者由低到高至少分為 C1(含風(fēng)險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5 五種類型。第三十八條規(guī)定基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級要按照風(fēng)險由低到高順序,至少劃分為:R1、R2、R3、R4、R5 五個等級。第四十四條規(guī)定基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立以下適當(dāng)性匹配原則:(一)C1 型(含最低風(fēng)險承受能力類別)普通投資者可以購買 R1 級基金產(chǎn)品或者服務(wù);(二)C2 型普通投資者可以購買 R2 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);(三)C3 型普通投資者可以購買 R3 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);(四)C4 型普通投資者可以購買 R4 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);(五)C5 型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。
【提醒】
R2級別的基金產(chǎn)品一般被認(rèn)為屬于中低風(fēng)險的穩(wěn)健性基金產(chǎn)品。但風(fēng)險等級是一個相對參考,不是本金的保障,投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力審慎選擇投資產(chǎn)品。
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